Finanzberatung, wie sie sein soll – unabhängig und neutral

Unser Beratungsansatz BERGWERTE betrachtet jeden einzelnen Menschen, dessen Lebensplanung und die damit verbundenen finanziellen Herausforderungen aus einer individuellen und ganzheitlichen Perspektive. Wir beraten ohne Interessenskonflikte:

• Strategische Finanzplanung | Ein Ziel ohne Plan, ist nur ein Wunsch
  Finanzplanung ist nie Selbstzweck, sondern Grundlage für neutrale und objektive Finanzberatung. Insbesondere ist Finanzplanung meist „Lebens-Finanzplanung“, in der die finanziellen Ziele und Wünsche von Ihnen abgebildet werden, aber auch Ihre bereits getroffenen Finanzentscheidungen auf den Prüfstand kommen. Finanzplanung schafft Klarheit, ob die Ziele und Wünsche realistisch sind und die Lebensrisiken soweit abgesichert sind, dass im Fall der Fälle die finanzielle Existenz gesichert bleibt, im Besonderen im hohen Alter.

• Kapitalanlagen | Nettoprinzip, ohne Wenn und Aber
  Zum einen bewerten/beraten wir Sie neutral und unabhängig zu Ihren bestehenden Finanzentscheidungen. Wir bieten Ihnen Klarheit, ob Ihre Ziele und Wünsche realistisch sind

  Zum anderen beschaffen wir bei Kapitalanlagen ohne Kosten wie Provision, Ausgabeaufschlag, Agio etc., erstatten zu 100% alle versteckten Zahlungen (Kickbacks) an Sie zurück und sagen Ihnen in verständlicher Form, wo die Risiken und Chancen zum gewählten Finanztitel liegt. Sehr gerne zeigen wir Ihnen einen Weg auf, wie Sie Ihre Anlagen nachhaltiger und ökologischer anlegen können.

• Finanzierungen | Wir bieten bankenunabhängige Expertenberatung mit Top-Konditionen
  Grundsätzlich ist das Thema „Finanzierung“, gleich ob für eine Immobilie oder im Unternehmen komplexer als viele Menschen vermuten. Häufig wird nur auf die Kondition geschaut, doch das ist nur die eine Seite der Medaille. Die andere Seite –Entschuldung, Besicherungen, Flexibilität, Abhängigkeit etc. ist spannender und dort können Sie sehr viel Geld einsparen.

  Wir stehen Ihnen auch bei der richtigen Auswahl von Förderkrediten und Zuschüssen als Experte zur Seite und begleiten Sie bei „schwierigen Bankgesprächen“.

• Versicherungen | Provisionen erstatten wir zu 100%. Unser Honorar ist fair und transparent.
  Was passiert, wenn was passiert? Wir überprüfen neutral und unabhängig Ihre Risikoabsicherung, geben Antworten ob Ihre Risikoabsicherung zu Ihrer Lebensplanung stimmig ist. Es geht um Ihre Sachrisiken, aber auch Ihre Personenrisiken.

  Dabei geht es nicht um eine billlige Prämie, es gut um beste Leistungen verbunden mit einem umfassenden Service im Schadensfall und einem ausgewogenen Preis-Leistungsverhältnis.

  Wir bieten ergänzend konkrete Hilfestellung bei den Themen Testament und Vorsorgevollmachten.

Gerne beraten wir Sie auch ortsunabhängig, interaktiv und einfach – nutzen Sie dazu unser Angebot:

Viele Grüße

Rainer Michaelis